Portal ubezpieczenie.com.pl opublikował nowy ranking Otwartych Funduszy Emerytalnych. Na pierwsze miejsce w zestawieniu powrócił Generali OFE, lider podsumowania z początku października 2009 roku. W rankingu były brane pod uwagę wyniki i ryzyko inwestycyjne, a także wpływ zawirowań na parkietach giełd na fundusze i opłaty pobierane od odprowadzanych składek.

Na fotel lidera rankingu powrócił Generali OFE (ważona średnia ocen 6,48). O jego zwycięstwie zadecydowały przede wszystkim najlepsze wyniki inwestycyjne w czasie ostatnich dwóch lat oraz bardzo dobre wyniki od początku działalności funduszy emerytalnych. Generali OFE zanotował także bardzo dobre rezultaty, jeżeli chodzi o ryzyko w ciągu ostatnich dwóch lat, a także od początku działalności. Dużo gorzej wypadł jednak w zestawieniu liczby członków funduszu.

Na drugim miejscu znalazł się Allianz Polska OFE (średnia 6,47), lider ostatniego zestawienia. Fundusz wypadł najlepiej na tle konkurencji biorąc pod uwagę ryzyko w ciągu ostatnich dwóch lat oraz od 1999 roku, a także opłatę od składki. Allianz może się także pochwalić bardzo dobrymi wynikami inwestycyjnymi w ciągu dwóch ostatnich lat.

Na trzecim miejscu, po raz kolejny, znalazła się AXA (średnia ocen 5,84). Fundusz osiągnął dobre wyniki inwestycyjne w czasie zawirowań rynkowych oraz odznaczył się niskim ryzykiem.

Największym awansem może się pochwalić OFE Polsat (5,59), który awansował aż o trzy pozycje na czwarte miejsce. Fundusz osiągnął największy zysk od początku działalności oraz bardzo dobry wynik inwestycyjny w ciągu ostatnich dwóch lat. Największy spadek, o trzy oczka, lądując na trzynastym miejscu, zanotował Pocztylion OFE (3,92).

Na samym końcu zestawienia znalazły się: Pekao OFE (4,12) z bardzo słabymi wynikami inwestycyjnymi, Pocztylion OFE (3,92) z najgorszymi wynikami od 1999 roku, a także, kolejny raz na ostatnim czternastym miejscu, Bankowy OFE (3,46) z ogromnym ryzykiem inwestycyjnym i słabymi wynikami inwestycyjnymi od momentu powstania.

W rankingu ocenianych było sześć elementów:

wyniki inwestycyjne od 1999 r. - dla każdego członka OFE najważniejsze są wyniki inwestycyjne, jakie osiąga jego fundusz. Ten najważniejszy czynnik świadczy o jakości zarządzania składkami powierzonymi funduszowi. Z tego powodu jako główne kryterium oceny OFE w rankingu uwzględniane były wyniki inwestycyjne od 1999 roku do końca marca 2010 roku.      

ryzyko inwestycyjne od 1999 r. - równie ważnym czynnikiem jest ryzyko, jakie towarzyszy inwestycjom OFE    

wyniki inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - w tym miejscu uwzględniliśmy wyniki inwestycyjne od kwietnia 2008 roku do dnia dzisiejszego, czyli do końca marca 2010 roku. Wyodrębniono i dodatkowo ujęto wyniki z tego okresu, aby ocenić w jaki sposób zarządzający funduszami potrafią sobie poradzić z zawirowaniami na giełdzie    

ryzyko inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - szczególnie w czasie nagłych skoków bardzo ważne jest ograniczanie ryzyka inwestycyjnego. Ten element dopełnia ocenę zarządzania OFE w czasie zawirowań  

opłata od składki - dla członków funduszu bardzo istotna jest wysokość opłat od wpłacanych składek

liczba członków funduszu - kolejny czynnik to dotychczasowa popularność poszczególnych OFE. Dane dotyczące liczby członków funduszu pochodzą z 26.02.2010 roku.

W każdym z nich można było zdobyć od 0 do 10 punktów. Fundusz, który osiągnął najlepszy wynik w danej kategorii otrzymywał 10 punktów, wynik najgorszy - oznaczał 0 punktów. Za wyniki pomiędzy najlepszym, a najgorszym punkty były przyznawane według zasad proporcji.

Ranking z rozpisanymi dokładnie ocenianymi kategoriami jest dostępny pod adresem:
http://www.rankingofe.com.pl/

AP